つみたて投資、止めるのやめましょう!

サイドFIRE生活中のブログ主『よしきよ』が、「積み立て投資が最強!」と感じる情報をひたすら発信中!

資産運用

新NISAを移行で旧NISAで買った銘柄はどうなる?売却すべきケースも

来年2025年分から新NISA口座を楽天証券やSBI証券などへ変更する申し込みは、すでに手続きを進めている方が多いことでしょう。 そんな中で多く人が「前の金融機関で持っていた銘柄はどうなるのか?」という不安を抱えているはずです。 結論を先に述べると『変…

老後でも正しい投資ができますか?投資信託の毎月売却と楽天銀行への自動入金

老後の資金管理は、多くの人にとって重大な悩みどこです。 公的年金だけで十分な生活費を確保できる方は少なく、多くの方が資産の取り崩しを前提に老後の生活プランを立てておられるでしょう。 そこで今回では、老後の資産管理に特に適した証券会社として楽…

IPOは『お小遣い稼ぎ』にもならない?元IPO投資家が語る悲しい現実

東京メトロ株のIPO。1,200円が一瞬で+35.8%(初値1,630円)まで上昇! こんなニュースを耳にして、あなたもIPO投資にチャレンジしようと考えているかもしれません。 実際、複数の証券会社で口座開設を済ませ、あとは申し込むだけという方も少なくないでしょ…

老後資金3000万円でも要注意!年金繰上げが危険な本当の理由

すでに老後生活を不安なく送れるお金を持っている。 だから年金が減ることを承知で繰り上げ受給して『60歳から遊びまくる』こんな考え方があるようです。 しかし、本当にお金に余裕があるのなら『繰り下げ受給の方が若いうちに娯楽費を使える』ことをご存じ…

【新NISAはいくら投資すればいい?】投資初心者必見!年齢ごとのおすすめ投資額

「投資に興味はあるけど・・・準備ができてから始めます」こんなこと考えていませんか?それ「泳げるように成ったらプールに入ります」と同じですよ。 断言しますが今、新NISAでつみたて投資をやっている人のほとんどが投資初心者です。 興味があるなら少額…

【繰上げ償還】PayPayアセットマネジメント事業終了!投資信託を今すぐ売却すべき理由とは?

2025年9月末を目途に、PayPayアセットマネジメントが事業を終了するという発表がありました。 理由は「業績が伸びそうもないから・・・」 おいおい 「儲からないから止めるなんて、お祭りの屋台じゃないんだぞ」「1年前に出した新ファンドで長期の投資を前提…

【何のための米国債?】為替リスクが直撃するのに安全資産と勘違いしてませんか?

みなさんは「債券=安全資産」というイメージがありませんか? これは正解でもあり間違いでもあります。 正しくは↓↓↓です。 国内債券=安全資産(優良なものに限る) 海外債券=リスク資産 同じ債券と言っても満期まで投資先が破綻しなければ元本が償還される…

『オルカン+S&P500』2銘柄に投資は逆効果?初心者向けリスク分散の落とし穴

「分散投資」と言えば、リスクを減らすために行うもの。しかし、多くの方が勘違いしているのもこの分散投資です。 たとえば「リスク分散のために投資信託を〇本持っています」という人はいらっしゃいませんか? 実はそれ、ほとんどの人が分散投資できていま…

「私の投資信託は優良ファンドなの?」そんな不安は吹きとばす目論見書の見方を解説

新NISAでつみたて投資を始めたばかりのみなさん。どの投資信託を選びましたか? ネットでオススメされることが多いこの2本のどちらかですかね。 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) どちらも格安コストで人気の優…

『一括投資か分散投資か』永遠にされ続ける質問に完全決着

よくある質問。 「余剰資金があるので○○○に投資しようと思います。一括投資と分散投資(買う時期の分散)どっちがいいですか?」 人気インフルエンサーのYouTubeやXのコメントに、毎週どころか下手すると毎日されている質問ですね 結論を先に書きましょう。 …

【楽天SCHDの買付け】分配金の設定は受け取りか再投資かどっちにすべき?

9月28日から買付が開始された楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型) 通称『楽天SCHD』 さっそく新しもの好きな人が買い付けたようですが、思いもよらない質問を見かけました。 「分配金は『受取』と『再投資』どっちがいいですか?」 うーーん そ…

QYLDはナスダックに投資してません。分配利回り10%の誘惑に注意!

「分配利回10%、安定している様に見える」事で有名な米国ETF『QYLD:Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF』 最近は下火になりましたが、少し前まで大人気ETFでした。 NASDAQの名前が入った高分配ETFという事で、気になっている方がいるかもしれませんが結…

今年の新NISAが満額埋まったら!次の投資先はどこにする?

新NISAの年間投資枠がほぼ埋まってしまった、来年以降も余裕で埋めきれそう。 次に何をすれば良い? こんな方に向けおすすめの投資先、iDeCo、特定口座での個別株投資など、それぞれのメリットと注意点をわかりやすく解説します。 そもそもこれ以上『株式投…

【新NISA】2大投資信託!eMAXIS Slimは『S&P500』か『オルカン』か、おすすめは?

新NISAで買えるインデックスファンドは数あれど、最終候補に残るのはこの2本でしょう。 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) とはいえ最終的に「どっちでもいいですよ」と言われても決まられませんよね。 そこで今…

【楽天SCHD:楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)】無駄に多くの税金を払うことになりますよ!

2024年9月27日に販売開始の『楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型):通称(楽天SCHD)』 年4回の分配金をお小遣いとしてもらいたい人に期待されているようですが・・・ 本当にこの投資信託がベストの選択ですか? 他の投資信託や証券会社のサービ…

【楽天VT・楽天VTI】信託報酬が微妙に高い投資信託から超優良ファンドへ乗り換えるべき?

つみたて投資系の投資ブログを続けていると、よくもらう質問 昔買った投資信託が結構な含み益なんですけど、 信託報酬が高いと気付いたんですよ。 eMAXIS Slimのオルカンとかに乗り換えた方がいいですか? これが明らかなダメファンドを保有していれば「速攻…

特定口座・旧NISAから新NISAに移した方がいいの?3つのポイントを確認するだけで、どちらが有利か分かります

よくいただく質問 「特定口座・旧NISAで持っている株式や投資信託を新NISAに移した方が得ですか?」 結論から言いますと 『状況による』としか言えません。 まず前提を合わせましょう 『得』とは売却した時に手取り額が多くなること 優良なインデックスファ…

【株価なんか関係ない!】投資信託を売るべき5つのタイミング

新NISAでのインデックスつみたて投資は、長期的な資産形成に最適な方法として人気があります。 しかし、投資信託をいつ売るべきか考えていますか。 「株価が好調な今だろ?」「いやいや米国の金利が・・・」 どれも違います。 この記事では、つみたて投資で…

50代こそiDeCoを使え!定期預金・債券の投資信託で確実に節税する方法

新NISAと比べ、iDeCo(個人型確定拠出年金)は完全な非課税ではないため、人気が劣る印象を持たれるかもしれません。 特に、会社からの退職金が期待できる方には、新NISAの下位互換と感じるかもしれませんね。 しかし、それは株式に投資する場合の話です。 …

【急騰も大暴落も関係ない】積立投資と同じ感覚でやる老後の資産取り崩し術

損失を恐れて投資を始められない方が、よく口にする言葉があります。 「売る時に暴落したらどうするの?」 その気持ちは理解できます。よーく分かります。 しかし、実際にはそれほど心配する必要はありません。 なぜなら、投資信託は一括で売却するわけでは…

【嫁ブロック・夫ブロックを突破せよ】説得時に絶対に避けるべきこと、おすすめ説得プランを解説

2024年8月初頭、日経平均株価が少し暴落しました。 今はあるていど株価が戻し安定していますが、ここ数年で投資を始めたばかりの初心者さんにとって、はじめての大きな下落です。 かなり肝を冷やされたでしょう。 そして、あんなに投資に乗り気だった奥さん…

【老後の資産運用】生活費の取り崩しには定額売却がおすすめ!お小遣いの取り崩し方法も解説

安心の老後を実現する投資信託の取り崩しシミュレーション 老後の生活費や遊興費のために、新NISAでつみたてた投資信託をどのように取り崩すべきか悩んでいる方は多いでしょう。 本記事では、生活費の取り崩しには毎月一定額を取り崩す『定額売却』をおすす…

【5000万円を4%ルールで取り崩せば生活できる?】トリニティスタディのよくある5つの勘違い

生活費の25年分を準備すれば4%ルールで仕事を辞められる。 こんな勘違いをしている方はいませんか? 実は有名なトリニティスタディの調査結果には「4%で取り崩せば資産を減らさずに生活できる」などとは書かれていません。 あくまで退職後の資金を長持ちさ…

全世界株ファンド8銘柄を比較して「なぜオルカンなの?」という疑問を解決

全世界株式インデックスファンド比較:eMAXIS Slimオール・カントリーがベストな理由 全世界株式のインデックスファンドは、新NISAの王道として多くの人に選らばれています。 しかし、似たような商品が多く、初心者にとっては選択に迷うことも多いでしょう。…

【松井証券】手数料無料のロボアドバイザー投信工房で簡単に老後資金管理 

投資信託の自動リバランス機能で老後資金を守れ 老後に保有する資産額を維持し続けるためには、資産の投資配分を一定に保つことが非常に重要です。 松井証券はSBI証券や楽天証券に比べ知名度で劣りますが、無料ロボアドバイザー「投信工房」の自動リバランス…

株価絶好調!でも大丈夫?初心者投資家が知っておくべき「サーキットブレーカー」とは?

【初心者向け】株価好調な今こそ知ってほしい!「サーキットブレーカー」の仕組みと注意点 最近の株価は絶好調「投資なんか簡単じゃん。心配して損した」などと有頂天になっていませんか? 株価が上がれば上がるほど、下がる時に大きな下落になってしまうも…

iDeCoでポイントがもらえる!新NISAとは違うおすすめ証券会社

iDeCoのオススメ証券会社ランキング!ポイントサービス開始の松井証券が一歩リード iDeCoにおすすめ証券会社ランキング(おすすめポイント) 第一位:松井証券(ポイント&投資銘柄が優秀) 第二位:マネックス証券(投資銘柄が優秀) 第三位:SBI証券 第四…

1,000万円超でも安心!元本保証で日本一安全「個人向け国債(変動10年)」のメリット

ペイオフ対策もいらない元本保証資産 今回は使う予定のないお金の置き場所に『個人向け国債(変動10年)』をオススメする記事です。その理由は以下の3つ 日本政府が保証する元本保証資産 定期預金より高利回り 買付後、1年経過で換金できる 「ペイオフ対策に…

【投資初心者さんの疑問解決】そもそもインデックスファンドって何ですか?

【投資信託(ファンド)】お金を集めてプロが代わりに投資してくれる金融商品 2024年1月から新しいNISA(少額投資非課税制度)が始まりました。 これを機に多くの人が投資に興味を持ち始めています。 世間ではいまだに「株だ、投資だ、投資信託(ファンド)…

初心者向けインデックス投資信託の基礎知識:株価が上がる理由を徹底解説

インデックス投資信託が右肩上がりを期待できる理由 2024年5月末、株価は最高値付近。 投資なんかやらないと決めていたものの、ちょっと気になり始めた方も多いことでしょう。 しかし、ネットでよく見る『株価は長期で右肩上がり』を信用できず、なかなか始…

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