2024年から始まった新NISA。 1年目はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で埋めた方も多かったでしょう。 私もその一人です。 そして今年、2年目の2025年、「同じオルカンに投資を続けるべきか」「異なる銘柄を複数持ちするか」悩まれている方もお…

「新NISAで儲かっているから、家族にもアドバイスしよう！」 お正月休みの帰省シーズン。投資で好成績を収めている人ほど、こんな考えが頭をよぎるのではないでしょうか。 しかし、ちょっと待ってください。せっかくの投資の知識も使い方を間違えると家族関…

保有している投資信託の状況を見るとき、評価額だけでなく保有口数の増加も確認しましょう。なぜなら 口数は売却しない限り減らない 暴落時も保有口数は変わらない 暴落時はより多くの口数が買える では、なぜ口数での評価が重要なのか、詳しく見ていきまし…

新NISAの開始により、インデックス投資がますます注目を集めています。 S&P500や全世界株式の投資信託が次々と設定され、運用会社同士のコスト競争も激。 投資家にとっては嬉しい流れですが、選べる商品の増加に伴い「どれを選べばいいのか」と迷う初心者も…

来年2025年分から新NISA口座を楽天証券やSBI証券などへ変更する申し込みは、すでに手続きを進めている方が多いことでしょう。 そんな中で多く人が「前の金融機関で持っていた銘柄はどうなるのか？」という不安を抱えているはずです。 結論を先に述べると『変…

『新NISAは年初一括投資360万円！』こんなSNS投稿を見て、投資額の少ない自分が小さく見えてしまう。 こんな人はいませんか？ しかし、心配無用です。 投資の主目的は自分にとって必要なお金を必要な時に使えるようにすることです。 新NISAの非課税枠を最速…

みなさんは「債券＝安全資産」というイメージがありませんか？ これは正解でもあり間違いでもあります。 正しくは↓↓↓です。 国内債券＝安全資産（優良なものに限る） 海外債券=リスク資産 同じ債券と言っても満期まで投資先が破綻しなければ元本が償還される…

「分散投資」と言えば、リスクを減らすために行うもの。しかし、多くの方が勘違いしているのもこの分散投資です。 たとえば「リスク分散のために投資信託を〇本持っています」という人はいらっしゃいませんか？ 実はそれ、ほとんどの人が分散投資できていま…

新NISAでつみたて投資を始めたばかりのみなさん。どの投資信託を選びましたか? ネットでオススメされることが多いこの2本のどちらかですかね。 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) どちらも格安コストで人気の優…

9月28日から買付が開始された楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型） 通称『楽天SCHD』 さっそく新しもの好きな人が買い付けたようですが、思いもよらない質問を見かけました。 「分配金は『受取』と『再投資』どっちがいいですか？」 うーーん そ…

「分配利回10%、安定している様に見える」事で有名な米国ETF『QYLD：Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF』 最近は下火になりましたが、少し前まで大人気ETFでした。 NASDAQの名前が入った高分配ETFという事で、気になっている方がいるかもしれませんが結…

新NISAで買えるインデックスファンドは数あれど、最終候補に残るのはこの2本でしょう。 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) とはいえ最終的に「どっちでもいいですよ」と言われても決まられませんよね。 そこで今…

つみたて投資系の投資ブログを続けていると、よくもらう質問 昔買った投資信託が結構な含み益なんですけど、 信託報酬が高いと気付いたんですよ。 eMAXIS Slimのオルカンとかに乗り換えた方がいいですか？ これが明らかなダメファンドを保有していれば「速攻…

よくいただく質問 「特定口座・旧NISAで持っている株式や投資信託を新NISAに移した方が得ですか？」 結論から言いますと 『状況による』としか言えません。 まず前提を合わせましょう 『得』とは売却した時に手取り額が多くなること 優良なインデックスファ…

新NISAでのインデックスつみたて投資は、長期的な資産形成に最適な方法として人気があります。 しかし、投資信託をいつ売るべきか考えていますか。 「株価が好調な今だろ？」「いやいや米国の金利が・・・」 どれも違います。 この記事では、つみたて投資で…

大人気投資信託の盲点：アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信Dコースのデメリット 今回は大人気の投資信託「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース」に投資するデメリットを中心に解説します。 結論は リスクを取ってでも資産を増や…

全世界株式インデックスファンド比較：eMAXIS Slimオール・カントリーがベストな理由 全世界株式のインデックスファンドは、新NISAの王道として多くの人に選らばれています。 しかし、似たような商品が多く、初心者にとっては選択に迷うことも多いでしょう。…

投資信託の自動リバランス機能で老後資金を守れ 老後に保有する資産額を維持し続けるためには、資産の投資配分を一定に保つことが非常に重要です。 松井証券はSBI証券や楽天証券に比べ知名度で劣りますが、無料ロボアドバイザー「投信工房」の自動リバランス…

ペイオフ対策もいらない元本保証資産 今回は使う予定のないお金の置き場所に『個人向け国債（変動10年）』をオススメする記事です。その理由は以下の3つ 日本政府が保証する元本保証資産 定期預金より高利回り 買付後、1年経過で換金できる 「ペイオフ対策に…

【投資信託（ファンド）】お金を集めてプロが代わりに投資してくれる金融商品 2024年1月から新しいNISA（少額投資非課税制度）が始まりました。 これを機に多くの人が投資に興味を持ち始めています。 世間ではいまだに「株だ、投資だ、投資信託（ファンド）…

インデックス投資信託が右肩上がりを期待できる理由 2024年5月末、株価は最高値付近。 投資なんかやらないと決めていたものの、ちょっと気になり始めた方も多いことでしょう。 しかし、ネットでよく見る『株価は長期で右肩上がり』を信用できず、なかなか始…

老後の資産運用をどのように進めるべきか考えておられますか？ 「65歳から年金をもらって…あとはその時考えよう」と思われているなら準備不足かもしれませんね。 厚生労働省の「令和5年簡易生命表」によると、日本人の平均余命は、男性が65歳で19.52年、75歳…

【楽天エクステ預金】金利より資金拘束のデメリットに注目を 先に結論絶対に楽天エクステ預金にお金を預けてはいけません！個人向け国債にしときましょう。 新NISAの全盛期において、全世界株式やS&P500などのインデックスファンドが個人投資家に人気を博し…

50代60代の皆さん。この記事にたどり着いて下さったということは老後生活に備えていろいろな計画を立てている途中ですね。 そんな中で退職後の資産運用をどのように進めるべきかも悩みの種でしょう。 今回の記事では、誰でもできるリスクを抑えた投資手法を…

持株会と奨励金の5つのデメリット：投資は新NISAで始めろ。 新たな社会人生活をスタートさせる皆さん。社会人デビューおめでとうございます！ 職場での新生活が始まると、さまざまな制度や福利厚生に初めて触れ合うことになります。 特に投資に関連する話題…

インターネットが苦手なら銀行の窓口で新NISAを始めればいいじゃない 先に結論です。銀行の窓口でもいい投資信託を売っています！ 「新NISAはSBI証券か楽天証券で始めろ」さんざんネット上で言われていますね。 しかし、「インターネットは苦手なんだよ」「…

投資に対する3つの不安を乗り越えて、新NISAを始めましょう。 新NISAが始まったのは知っている。しかし、興味はあるものの何か怪しい… わかります。投資を始めるときは、誰しも不安なんです。 かくいう私も投資を始めた2004年に初めて個別株（ライブドア）の…

2024年から始まった新NISAにより、インデックス投資での資産形成が注目を集めています。投資経験を重ねるにつれ、毎月のお小遣いとして配当や分配金の出る銘柄に興味を持つ方も増えています。 しかし、結論から申し上げると『お小遣いが欲しい場合は、つみた…

（2024年12月25日加筆修正） 2024年の米国株は絶好調でした。 S&P 500に投資する投資信託は年初から40%近い上昇を見せています。 これに気を良くし「来年は成長投資枠はFANG+だSOX指数だ」などと有頂天になっていませんか？ はっきり言います。初心者さんが…

為替相場は複雑怪奇 2024年12月末で150円代後半をウロウロ ここからの円高リスクを避けるために為替ヘッジ付き投資信託を選んだ方がいるかもしれません。 しかし、『為替ヘッジあり』の投資信託を保有している投資家は、米国の高金利の恩恵を受けるどころか…