【新NISAに惑わされるな：6】2024年1月につみたて額の見直しを - つみたて投資、止めるのやめましょう！

この記事は前回記事⑤からの続きです↓↓↓

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さて、来年2024年からは新NISAが始まりますね。↓↓↓は金融庁の新NISA解説ページ抜粋ですが・・・わけが分かりません！

吹き出し：新NISAの制度を初心者が理解できるわけない

難しい制度です。全てを理解する必要はありません。とりあえずこれだけ知っていれば十分でしょう。↓↓↓

難しく考えずとも、つみたてNISAと比べて『買付できる額が増え、非課税期間20年が無くなる』だけです。

私達はただオルカンのつみたて投資を続ければいいだけですよ。

とはいえ新NISAの開始を期に一つやった方が良いことが有ります。

それはつみたて額の見直しです。

この記事の投稿が11月ですので、来年までに2ヶ月ほどオルカンの買付ができますね。

そうすれば、つみたて投資が家計に与える影響も分かってきます。

予想外に家計に負担がかかったなら減らし、余裕があるようでしたら増やすのもアリです。

お正月は家族でお雑煮を食べながら、最適な投資プランを話し合ってみて下さい。

吹き出し：新NISAは投資を見直す良い機会

さて、ここまで老後資金と教育資金の投資を同じように解説してきたのは、始める段階では全く同じだからです。

しかし、教育資金など『使う金額・使う時期』が決まっている場合は、目標額に到達したら売却して元本保証資産に移すという作業が必要になりますね。

基本的に右肩上がりのオルカンといえども暴落はいつか必ずきます。

もしも大学入学直前で暴落に巻き込まれ資産を減らしてしまうと、生活費の中から教育費を回す事になってしまいます。

そんな事態は避けたいですよね。

そのために現金預金や個人向け国債など、元本保証資産に資金を移す必要があるんです。

とはいえ、それは10年以上先の事です、今はつみたて投資を始める事を最優先に考えましょう。

教育資金が目標額に到達したら元本保証資産へ

次の記事へ続く↓↓↓

【新NISAに惑わされるな：7終】投資でお小遣いを稼げるのは、お金持ちだけ。

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