つみたて投資、止めるのやめましょう!

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【新NISAに惑わされるな:4】よく聞くインデックスファンドってなんなの?

この記事は前回記事③からの続きです↓↓↓

【新NISAに惑わされるな:3】初心者さんが陥りやすい4つの落とし穴

記事を最初から読む場合はこちらのリンクから↓↓↓

【新NISAに惑わされるな:1】投資初心者が絶対に迷わないオススメ投資方と投資先

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投資先は『株式インデックスファンド』の一択

お待たせしました、いよいよ投資先について具体的な話に入りますよ。

世の中には多くの投資先がありますが、私がオススメするのは

インデックスファンドと呼ばれる投資信託だけです。

投資目的が老後資金、教育資金、今の娯楽費なんであったとしても、オススメの投資先はインデックスファンドです。

インデックスファンドとは国や地域全体への投資

「そもそもインデックスファンドって何?」と思われた方に、少し解説しましょう。

「それは知ってるよ」という方はこの解説は読み飛ばしていただいて大丈夫ですよ。

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【新NISAに惑わされるな:5】初心者さんならeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)のつみたて投資

インデックスとは国や地域の株価全体の値動きを表す指数

皆さんは経済ニュースで流れる日経平均株価という言葉を聞いたことありますよね。

日本の株式市場の好調不調を表す重要な指標で、日本取引所グループのHPでは以下のように説明されています。

日経平均株価とは、日本経済新聞社が算出する東京証券取引所プライム市場に上場している225銘柄の平均株価指数です。

引用:用語集 | 日本取引所グループ

????ちょっと難しいですが、

特定の企業の株式ではなく『国や地域全体の株価の値動き(好調不調)を表す数値』と思っていれば間違いないでしょう。

日経平均株価というインデックス(株価指数)が上がっていれば、日本の株式市場全体が好調という感じです。

ファンドとは株式を集めた詰め合わせパック

次にファンドとは投資信託の事です。

昔は株式投資をするのに、たくさんのお金が必要した。

しかし、われわれ一般市民はホイホイと大金を用意できません。

頑張って資金をかき集め、信じた1社に投資するしかなかったのです。

すると、その会社が倒産してしまえば、お金を一気に失ってしまいますよね。

そこで大勢の人から少しずつ資金を集めて、貯まったお金を様々な株式に投資する投資信託が考えられました。

投資信託(ファンド)の解説

少しのお金しか用意できなくても、分散して投資できるわけです。

更に万が一投資先の会社が倒産しても、一度に大金を失うリスクから逃れられるんですね。

これも大きなメリットです。

日経平均の株を全て買えばインデックスファンドのできあがり

では、この投資信託(ファンド)が日経平均株価を構成している225社と全く同じ企業に投資したらどうなるでしょうか。

その投資信託は日経平均株価と同じ値動きになりますよね。

このように株価指数に含まれる株を全部買うことで、その国や地域全体に投資する投資信託のことをインデックスファンドと呼ぶわけです。

日経平均株価とインデックスファンドを比較

注:完全に同じ値動きになる訳ではありません。

↑↑↑の画像はeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)というインデックスファンドと日経平均株価の値動きを比べたものです。

ご覧のとおり、ほとんど同じ値動きをしていますね。

世界には様々なインデックスがあります

インデックス(株価指数)は日経平均株価だけではありません。世界には様々なインデックスがあります。

  • TOPIX:東京証券取引所で取引される企業
  • S&P500:アメリカの主要企業500社
  • ※オルカン:全世界47ヵ国の主要企業(約3,000社)

※オルカンは『MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス』の略称です。

ここで上げたS&P500とオルカンは投資をはじめると、何度も目にすることになる株価指数です。

名前は覚えておきましょう。

吹き出し:インデックスファンド解説

次の記事へ続く↓↓↓

【新NISAに惑わされるな:5】初心者さんならeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)のつみたて投資!

今4

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