よしきよの旅と投資の話

投資歴15年、投機で1,000万円損した独身貴族です。資産2,500万円まで復活しFIREめざして絶賛資産運用中!趣味は旅と投資です。

ダメな投資信託を見つける方法5選!銀行でおすすめって言われても買っちゃダメです!
【SBIネオモバイル証券】で4銘柄を追加購入、1株購入で高配当株自作ファンドを作成中
ダメな投資信託を見つける方法5選!銀行でおすすめって言われても買っちゃダメです!
【SBIネオモバイル証券】で4銘柄を追加購入、1株購入で高配当株自作ファンドを作成中

ゴールドマン・サックス社債/国際分散投資戦略ファンドはどうなのよ?

よしきよの資産運用状況!!もちろん絶賛含み損中!

久しぶりの更新です。ETFメインのポートフォリオですがコロナショックで下落した所で少し買い増ししました。含み損も若干戻してこのまま戻して欲しいですねネ

  銘 柄 損益
9434 ソフトバンク(株) -12,750
1595 NZAM 上場投信 東証REIT指数 -31,770
1476 iシェアーズ・コア Jリート ETF -32,640
1488 ダイワ上場投信-東証REIT指数 -30,960
1659 iシェアーズ 米国リート ETF -49,491
1555 上場インデックスファンド豪州リート -61,800
2515 (NEXT FUNDS)外国REIT・S&P先進国REIT(除く日本・H無) -53,130
1482 iシェアーズ・コア 米国債7-10年ETF(H有) 60,723
2511 (NEXT FUNDS)外国債券・FTSE世界国債(除く日本・H無) -4,500
1656 iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF 8,568
1496 iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債ETF(H有) -1,947
SPRD SPDR S TR/S&P 500 HIGH DIVID ETF -28,313
HDV ISHARES TR/CORE HIGH DIVID ETF -83,793
IVV iShares S&P 500 Index -16,026
QQQ PowerShares QQQ Trust, Series 1 -423


f:id:katsurao:20200427180343j:image

リスクを取らずに高利回り?!

ゴールドマン・サックス社債/国際分散投資戦略ファンドなるものを大手証券会社のHPで見かけましたのでちょっとチェック。まず目論見書を開いてすぐ謎のキャッチコピーを発見。「リスクの高い資産には投資したくない、でも少しでも増やしたい」、しかも最低投資額が300万円!明らかにお金は有るけど投資経験の少ない顧客(鴨葱)をターゲットに作られたファンドのようですね

投資先 ゴールドマン・サックス社債(円建て)
購入手数料 1.10%(大和証券)
信託報酬 0.341%・成功報酬・その他費用
分配金 あり
信託財産留保額 0.30%
最低購入金額 300万円

驚きのキャッチコピーはさておきファンド名から推測するにゴールドマン・サックス(以下GS)の社債に投資し「国際分散投資戦略」なるもので運用して利益を増やすようです、目論見書によると、まずGSの円建て10年社債を購入し毎年0.45%の利息と国際分散投資戦略運用で得た利益を受け取りつつ、10年後に満期で元本返金で普通の債券投資より沢山儲けましょう!といった流れのようですが・・・

世の中そんな甘くない!

まず信託報酬と手数料等で年0.45%を超えるので利息は全て信託報酬に充てられる事になります(なんと目論見書にちゃんと書いてある!変なところで律儀?)更に期待?の国際なんちゃら戦略とやらも運用益を大きくする為の物ではなく、リスク3%を目指す運用でいわば大損しない為の運用(この「リスク3%」は3%の利益という意味ではなく値動き幅を3%以内に抑えるという意味)

もともと株式に比べてリスクの低い債券に投資しているのに、高い手数料を払ってリスクの低い運用をし、幸運にも利益が出た場合にも成功報酬を支払う。うーーん意味無くね?10年後の満期には元本は返ってきてもトータルでは殆ど儲からないでしょうね。普通に年利2%ぐらいの債券投資信託を10年保有する方が良さそうです。

両親が投資しようとしていたら

もしも両親がこのファンドに投資しようとしていたら当然断固反対します。どうしてもGS社債に投資したいといっても一般市民にはハードルが高すぎるというか無理!そこで妥協して「iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF(為替ヘッジあり)1496」を勧めます。両親は既にリタイア済みの年金生活、株でリスクを取るより債券の安定を優先し分配金でお小遣いを得るのがベスト。特定の社債ではなく米国の優良社債の詰め合わせで倒産リスクは皆無、信託報酬も上記のファンドと比べ激安の0.28%、為替ヘッジで為替リスクも低めなので投資経験の少ない両親にはちょうど良いでしょうね。

それでは

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村